防范非法集资

近年来，非法集资案件高发多发、形势严峻。杭州银行高度重视，自觉担起社会宣传责任，努力从源头上遏制非法集资高发蔓延势头，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。

此次防范非法集资宣传月，为提高人民群众识别、抵制非法集资能力，引导广大人民群众自觉远离非法集资陷阱，杭州银行积极响应号召，统筹协调各相关机构落实防范非法集资各项工作要求，多措并举，守护人民群众的“钱袋子”。

01

加强内部培训，提升合规意识

杭州银行南京六合支行组织全行成立学习小组，积极学习国务院颁布的《防范和处置非法集资条例》，利用晨会等开展防范和打击非法集资学习活动，以集中学习为主、自主学习为辅，让全行员工通过了解非法集资的表现形式、常用手段从而充分认识到参与非法集资所形成的损失，需要承担的法律责任以及对社会带来的危害。为进一步巩固宣传效果，支行制定了长期的警示教育长效机制和长效的学习非法集资的平台，收集非法集资的相关案例，定期对员工进行警示教育，切实提高员工思想防范意识，确保各项工作合法合规。

02

立足营业网点，做好阵地宣传

杭州银行金东支行工作人员通过案例讲解、播放自制防范非法集资小知识视频、发放宣传折页等宣传方式，向到厅堂办理业务的客户详细介绍非法集资案的案发特点、方式以及如何识别应对，用小视频简单易懂的形式，提醒客户“不轻信、不汇款”。鼓励客户对涉嫌非法集资行为进行举报，相关部门会对举报及时依法处理，并为举报人保密。同时发放防范非法集资宣传折页，耐心细致地解答客户提出的各种问题，特别是对假借推销、中奖或贷款汇钱为由等骗取钱款的情形进行讲解，让客户以多种方式充分认识到非法集资的危害与常见套路，要学会用法律守护自己的钱袋子。

03

抓住重点，广泛开展对外宣传活动

宣传月活动期间，杭州银行各分支机构以网点为宣传主阵地，同时以社区、商圈、写字楼、产业园为外延宣传触角，开展防范非法集资现场咨询活动形成常态。各分支机构抓住三个重点，通过连续的多维度的宣传方式，让社会公众进一步了解防范非法集资工作的重要性，提高了社会公众的法律意识和对防范非法集资工作的认知度。

（一）结合重点活动宣传——端午佳节话防非

杭州银行江山支行在端午时节，开展了包粽子传知识活动，利用端午节的活动契机，组织学习防范非法集资知识，营造了良好的宣传氛围，提升了宣传效果。

（二）加强重点地区宣传——进企服务做宣传

杭州银行南京龙江支行组织宣传队伍走进慕兮末文化传媒有限公司，开展以“普及《防范和处置非法集资条例》,学习金融知识”为主题的防范非法集资宣传教育活动。慕兮末文化传媒有限公司是支行拓展杭小宝业务的重要合作单位，单位员工多为刚刚进入社会的年轻员工。借此契机，支行走进单位办公区，宣传组人员通过现场宣讲，派发宣传折页和咨询互动等方式，向企业员工详细介绍了包括非法集资的特征、表现形式和常见手段以及如何防范非法集资，支行大堂经理通过结合自身“防范非法集资”经营以及日常案例，详细讲解“承诺高额回报”、“混淆投资理财概念”、“虚假宣传造势”、“利用网络诈骗”等非法集资常见手段，以及进行有效防范非法集资的应对之法。尽最大能力让公司每位员工意识非法集资的社会危害性，提高年轻员工防范意识，加强社会阅历，增强对非法集资的甄别能力。

南京市新港开发有限公司的食堂一片火热，杭州银行河西支行零售宣传小队利用公鸡贷宣传的同时进行非法集资宣传，通过拉横幅、发放宣传折页、为现场群众讲解防范非法集资知识等方式，旨在提高广大群众的防范意识，让非法集资无可乘之机，让他们避免上当受骗。本次宣传推广活动收到了社会公众和客户的好评，提高了大家对非法集资的认知度，强化了客户风险意识，帮助金融消费者准确理解非法集资的风险及社会危害，提升了社会公众防范非法集资意识。

（三）加强重点人群宣传——

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